Riesgos de las Actividades Vulnerables
Estos son los sectores con mayor riesgos de anti lavado:
Las obras de arte;
la compra y venta de vehículos;
la compra y venta de metales y piedras preciosas, joyas o relojes
y los servicios de blindaje, los que se encuentran en Alto Riesgo.
Es decir, se han modificado y mitigado los Riesgos en algunas actividades, mientras que otras actividades han incrementado notablemente el Riesgo, tal es el caso de los servicios de blindaje.
Las vulnerabilidades estructurales identificadas en México:
Amenazas: • Delincuencia Organizada. • Corrupción. • Nivel de recursos ilícitos generados en el país.
Vulnerabilidades: • Certeza Jurídica e Impunidad y Eficacia en la Implementación de la normativa de Lavado de Dinero. • Economía Informal. • Operaciones en Efectivo en Moneda Nacional. • Infraestructuras del Mercado. • Operaciones en dólares de los EE. UU. y otras divisas. • Movimientos Transfronterizos en Puertos de Entrada y Salida Internacional. • Certeza Jurídica e Impunidad y Eficacia en la Implementación de la normativa de LD.
En cuanto a las amenazas y vulnerabilidades estructurales relacionadas con PLD, se identificaron nueve, las cuales se mencionan a continuación:
Amenazas:
1. DELINCUENCIA ORGANIZADA: probabilidad ALTA e Impacto ALTO
2. NIVEL DE RECURSOS GENERADOS INTERNAMENTE QUE SEAN OBJETO DE LD: probabilidad ALTA e Impacto ALTO
3. CORRUPCIÓN: probabilidad ALTA e Impacto ALTO
Vulnerabilidades:
4. CERTEZA JURÍDICA E IMPUNIDAD Y EFICACIA EN LA IMPLEMENTACIÓN DE LA NORMATIVA: probabilidad ALTA e Impacto ALTO
5. ECONOMÍA INFORMAL: probabilidad ALTA e Impacto MEDIO
6. OPERACIONES EN EFECTIVO EN MONEDA NACIONAL (OEMN): probabilidad ALTA e Impacto MEDIO
7. INFRAESTRUCTURAS DEL MERCADO: probabilidad BAJA e Impacto BAJO
8. OPERACIONES EN DÓLARES DE LOS EE. UU. Y OTRAS DIVISAS: probabilidad MEDIA e Impacto MEDIO
9. MOVIMIENTOS TRANSFRONTERIZOS EN PUERTOS DE ENTRADA Y SALIDA INTERNACIONAL: probabilidad ALTA e Impacto ALTO
Riesgos derivados de las Vulnerabilidades del Régimen de Prevención y Combate al LD/FT Asimismo, se identificaron seis riesgos compartidos de LD/FT, los cuales se enlistan a continuación
DEFICIENCIAS EN LOS SISTEMAS DE MONITOREO Y ALERTAMIENTO: probabilidad MEDIA e Impacto MEDIO
DISEÑO DEL AVISO O REPORTE CONFORME A ESTÁNDARES INTERNACIONALES: probabilidad MEDIA e Impacto MEDIO
FALTA DE OBLIGATORIEDAD DE LA NORMATIVA PARA IMPLEMENTAR UN EBR POR PARTE DE LOS SO DE SF: probabilidad BAJA e Impacto MEDIO
FALTA DE OBLIGATORIEDAD DE LA NORMATIVA PARA IMPLEMENTAR UN EBR POR PARTE DE LOS SO DE AV: probabilidad MEDIA e Impacto MEDIO
FALTA DE MADURACIÓN DE LOS MODELOS DE RIESGO DE LOS SUPERVISORES DE SF PARA IMPLEMENTAR UN EBR: probabilidad BAJA e Impacto MEDIO
FALTA DE MADURACIÓN DE LOS MODELOS DE RIESGO DE LOS SUPERVISORES DE AV PARA IMPLEMENTAR UN EBR: probabilidad ALTA e Impacto ALTO.
. Instituciones de Tecnología Financiera, proveedoras de servicios con activos virtuales México ha intentado dar un paso hacia adelante al reconocer el rápido desarrollo de las tecnologías en el sector financiero. El siguiente paso es darles certeza a sus actividades. Sin embargo, aún existen muchas áreas que se deben atender para no dar pasos en sentido contrario al desarrollo del sector y que en consecuencia los riesgos se manifiesten en un ambiente no regulado o donde haya poca visibilidad para detectarlos. Por otro lado, una de las áreas que requieren mayor atención se refiere al enfoque de gestión de los riesgos asociados al uso de las ITF para la realización de ORPI. Esto implicará hacer un ajuste a medida que se observe cómo se desenvuelve el sector y las autoridades con el marco normativo actual que resulta robusto y prácticamente con las exigencias mínimas que tienen los demás participantes del SF.
Régimen Antilavado y Contra el Financiamiento al Terrorismo ante los Riesgos Emergentes derivados de COVID-19 La Pandemia de COVID-19 ha dado origen a diversas respuestas gubernamentales, que van desde iniciativas de asistencia social, hasta medidas de confinamiento forzoso y restricciones de viaje. A su vez, estas medidas y otras circunstancias adicionales brindan nuevas oportunidades para que delincuentes y terroristas generen y laven las ganancias ilícitas. Los problemas, amenazas y vulnerabilidades en relación con los “delitos predicados” y los riesgos de LD/FT originados por la pandemia de COVID-19 son: aumento de fraude y delito cibernético, riesgo de que se desvíen fondos para apoyar a terroristas y grupos terroristas, suplantación del gobierno, falsificación, recaudación de fondos, estafas de inversión fraudulentas, ataques de phishing, estafas de compromiso de correo electrónico empresarial, ataques de programa de software malicioso (ransomware), trata de personas y explotación de trabajadores, explotación infantil en línea, delitos organizados contra la propiedad, mala dirección de los fondos del gobierno o la asistencia financiera internacional y el aumento de los riesgos de corrupción, entre otros.
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